雇佣 排名前3% of 金融专家

2015年罗致恒富管理资源 调查 的首席财务官, 55%的受访者表示，他们将在未来一年聘请金融服务顾问来执行一般的财务和会计项目. 造成这种情况的一个主要原因是缺乏资源. 这对公司来说并不是什么耻辱. 管理团队可能没有多余的资源来转移日常运营, 可能没有必要的财务专业知识和项目管理经验来自信地做出正确的决定, 或者可能暂时需要“额外人手”全职或兼职执行一个项目.

然而, 将金融分析师或其他金融专业人士视为只对单个项目或可交付成果有用，这确实是错失良机. 1982年在《欧博体育app下载》上，Arthur N. 特纳 假设 咨询不仅仅是提供建议. 在将近35年之后, 这句话仍然适用于任何称职的自由财务顾问. 作为一个企业主，你应该意识到没有完美的候选人 存在 整体. 然而, 合适的候选人不仅应该直接解决他们被雇佣来解决的问题. 他们应该迅速掌握过去尝试过的解决方案, 你脑子里想的是什么未经尝试的步骤啊, 业务的哪些相关方面可能需要注意，以及如何确保解决方案被广泛接受.

在寻找合适的咨询师时，有几个关键方面需要记住:

• 寻找合适的技能——对于某些进入未知领域的企业来说，这可能是一个棘手的情况. 一家通常不聘请估值专业人士经营业务的公司可能会发现，在启动融资路演之前，自己很难做到这一点.
• 增加一个新的视角——一个企业主可能过于热情地纠缠于公司. 股东们可能过于关注回报. 被雇佣的经理可能会发现很难提出建议, 但遑论执行, 在不陷入政治或情绪化的情况下采取某些行动. 自由财务顾问会为你提供一个全新的、不偏不倚的观点.
• 长期价值创造——如果以整体的方式解决问题，并听取意见, 顾问将为价值创造奠定基础，远远超出他们的任职期限. 优秀的顾问应该能够建立内部能力，使企业最终减轻对顾问本人的依赖.

在什么阶段你应该聘请财务顾问?

下面, 我们会讲到, 详细, 财务顾问如何在公司发展的每个阶段帮助公司的财务团队. 这并不是一个适用于所有企业的模板——小企业, 或电子商务, 否则——但这里概述的要点肯定会让每个企业主都感到熟悉. 本指南提供了一个公司在其发展的不同阶段雇佣财务顾问时应该考虑的高层次概述. 它还有助于突出在面试过程中应该被发现的特定技能.

启动

在创业阶段，公司的产品供应还没有最终确定. 资金可能仅限于创始人的贡献, 朋友和家人, 或者选择种子资金来源. 在这个阶段, 财务顾问可以专注于优化公司的资源和现金流，以实现有意义的短期里程碑，并为公司的后续增长定位. 这可能涉及为特定的利基市场确定产品, 评估定价, 测试市场需求, 评估不同细分市场的利润率，并围绕优先细分市场提出建议.

问:一位经验丰富的贴身服装设计师创办了自己的公司. 她和一个小团队正在设计公司的第一个系列, 他们打算明年秋天推出的. 该公司的开发和营销预算有限. 该公司预计，在该系列首次亮相之前，不会从外部渠道获得额外资金. 这位创始人想用她第一个系列的销售所得来资助下一季系列的开发. 财务顾问如何指导初创公司优化其第一个收藏品的开发?

在这种情况下，财务顾问应该利用人际关系和技术技能来帮助创始人优化公司的资源. 他们还应该意识到创业公司的资源有限，因此应该把重点放在关键问题和高优先级项目上，以实现既定目标. 合适的财务顾问应该表明她打算:

• 花时间与创始人和首席执行官在一起，了解她之前的成功和失败.
• 寻找按SKU分类的每个库存项目的性能定性数据.
• 确定预期的价格点和制造和交付每个SKU到货架的全部成本.
• 建议sku的数量限制在最有希望的项目上, 哪些可能会售罄.
• 协助协商库存订货合同，确保快速重新订货, 如果公司想要利用最初的需求，那么这种方法既简单又便宜.
• 分配产生的销售收入用于后续产品的开发.

招聘经理应该听取顾问关于如何优化现有财务资源的想法，以及如何以最快的方式展示产品的市场吸引力. 能够展示如何为公司未来发展定位的顾问将是非常合适的人选. 最后但同样重要的。, 一个可靠的财务顾问会提出公司的风险和担忧，并公开评估这个机会的优势. 公然强调积极的一面应该引起警惕. 一个真正的增值顾问应该是一个客观的顾问，不会害怕批评业务的各个方面. 一个只关注积极方面的顾问这么做很可能只是为了确保合同的签订.

早期成长

处于早期发展阶段的公司已经证明了他们的产品或解决方案受到某些客户的需求. 然而, 建立客户组合的过程和支持交易量快速加速所需的系统通常需要有限资源的帮助. 由于现有业务的规模无法维持运营成本，企业往往会烧钱.

在这个阶段，自由财务顾问的角色可能包括协助高级管理人员进行战略规划和适当的财务资源调整，以定位公司的进一步发展. 顾问将与管理层合作，确定战略目标的优先顺序, 跟踪完成这些目标所需的资源，并帮助确定筹资目标. 此外，为公司融资做准备是一项耗时的任务. 财务顾问可以提供外包解决方案，让创始人和管理层专注于经营公司.

问:一家成立两年的软件公司为中小型发电机开发了一种独特的解决方案, 这使得他们可以通过灵活应对电网需求的变化来赚取额外的钱. 这家软件制造商在产品开发阶段得到了朋友和家人的资助. 它有两个大客户, 但收入不足以为扩大业务规模所需的营销和销售工作提供资金. 顾问如何帮助公司确定其资本需求并准备筹集风险投资?

对于这种情况，咨询师推荐的方法可能会让眼光敏锐的读者觉得很明显，但这些步骤必须熟练而巧妙地遵循. 合适的候选人应该:

• 对公司的经营和财务历史以及任何财务报告进行详细的研究, 确定到目前为止所花费的资金量和所达到的运营里程碑.
• 采访首席执行官, 首席财务官, 首席运营官和, 如果合适的话，让大股东或董事会成员明确未来3-5年的战略目标.
• 根据自己的假设预测收入和估算成本的能力, 而不是管理计划.
• 准备投资者营销材料和其他融资文件.
• 通过接触市场来检验公司的“故事”, 在匿名的基础上, 选择活跃的风投，以评估可能的条款和估值范围, 并建议管理团队.

创始人应该积极寻求顾问对公司潜在估值的看法，以及公司在最优投资者群体中的定位. 一个强大的候选人将帮助公司制定保守的预测，并帮助确定公司在融资过程中可以执行的一系列里程碑, 哪些因素会导致估值溢价.

高增长/成熟增长

处于高增长发展阶段的公司相对来说资金充足，可以执行他们的商业计划，并将大量的潜在客户转化为收入. 但是，尽管销售可能会迅速增长, 盈利能力可能仍然是边际的，因为收入增长的规模不足以支持维持势头所需的成本.

在这个阶段, 有行业经验的自由财务顾问可以帮助公司重新调整战略重点，使公司盈利. 这可能包括评估每个产品线和/或市场利基的增长和盈利潜力，或对重大资本支出项目进行ROIC分析. 下面的案例研究提供了这样一个例子:

问:一家零排放货车制造公司向客户提供五款电池驱动的电动卡车, 哪些产品可以大幅节省整个船队的燃油成本. 它拥有强大的销售渠道. 然而，大多数客户的订单都是成批的. 一个销售周期可能长达12个月，一辆卡车的订单可能多达1辆,000个单位, 这需要大约五个月的时间来完成. 该公司希望投资于额外的生产能力，并需要估计需要多少资金，以及应该专注于哪些卡车型号.

任何有勇气的咨询师都会在这种情况下采取多方面的方法:

• 与销售和市场团队进行面谈，以了解销售渠道.
• 通过与大客户的对话，对销售渠道进行实地测试.
• 识别制造过程中可能导致交货延迟的潜在操作问题.
• 评估卡车下线后的维修成本 ,并估计每个模型的终身盈利能力.
• 通过NPV, IRR, ROI和回报分析评估产能扩张.
• 提供关于卡车型号的建议, 围绕这一点，公司可以享受最有利可图的增长，并在全公司范围内实现盈亏平衡/正EBITDA的最快途径.
• 继续发展投资者关系故事，为公司的首次公开募股或潜在的出售定位.

在筛选面试中, 特别要注意的是，财务顾问希望深入了解销售渠道的细节. 如果顾问愿意质疑现有的销售，同时对公司内部不同部门的相互冲突的需求保持敏感, 他们将很好地支持公司管理层平衡增长和风险. 招聘经理还应该评估财务顾问在分析各种投资项目时是否会有长远的眼光. 对工厂和设施的资本支出投资是昂贵的，并具有持久的影响. 一个强大的顾问应该提供一个符合公司战略的项目的定性评估, 除了列出npv和irr之外.

成熟稳定/衰退/再生

这些公司的有机增长可能趋于放缓，收入可能停滞不前, 进入周期性模式或开始经历缓慢但稳定的下降. 增长必须通过收购、新产品或新的市场利基来寻求. 因此，成熟的公司可以求助于自由财务顾问，以优化其资本成本或停止下降阶段, 例如. 这可以帮助他们(不止一次)重塑自我, 如果需要的话，继续沿着成长的道路前进.

在这个阶段, 自由财务顾问(或顾问团队)通常支持公司内多个选区中的一个.g.(CEO、首席财务官、董事会、特别债权人委员会等). 财务顾问可以帮助评估市场研究机会, 产品持久力, 竞争水平. 此外, 顾问可以指导公司的资金成本，并就优化策略向管理层提出建议. 他们的任务通常是评估备选战略，以确定并向董事会或首席执行官推荐最优方案. 他们可以被要求确定潜在收购目标或招聘客户的潜在买家名单. 最后但并非最不重要的, 财务顾问帮助他们的选民建立一个系统，以优化公司的风险管理策略.

问:一家铅酸电池制造商背负着沉重的债务, 哪一个将在未来20个月内到期. 二手汽车市场对其业务的需求稳定，但由于来自大型零售商的压力，其利润率一直在下降. 该公司押注于一款新型节油汽车应用的一系列产品，前景看好，但由于销售回升缓慢，尚未取得回报. 一些客户甚至将订单推迟了两年多. 公司如何在债务再融资或重组时寻求财务顾问的帮助?

在这个阶段, 顾问需要展示他们对公司的全面了解, 它的情况, 它的市场和可供选择的选项. 处理这一情况的方法应包括:

• 制定利益相关者的地图, 包括客户, 债券投资者, 管理, 员工, 税务机关, 监管机构, 股东, 等.
• 有针对性地与高管进行面试，以充分了解情况, 包括解决方案和愿景，每个人都希望看到执行.
• 发展对债务条款的理解, 它的契约，以及该公司离“绊倒”他们有多近.
• 与选定的债权人接触，评估对公司的友好程度，以及在管理团队和投资者之间展开对话的紧迫性.
• 针对当前和潜在客户进行拓展，以评估现有和未来业务的风险.
• 制定各种战略方法来为债务再融资，并在短期内评估其对组织和各种利益相关者的影响, 中长期.

招聘经理应该测试财务顾问对不同组成部分和他们的利益的敏感性，以衡量他们的适用性. 除了查询财务指标和目标, 在筛选面试中, 一个强大的财务顾问会提出问题，关于他们的工作如何影响各个管理团队成员的职业生涯, 需要谁的支持来充分评估公司的现状.

一个强有力的候选人也会给人留下准备充分的印象，为公司提供尽可能多的战略选择. 很明显, 随着公司的成熟, 它的结构, 产品组合, 利益相关者的数量增加了, 所以围绕解决问题的排列. 例如，一个简单的解决方案可能是与债务持有人接触，并为延期支付费用. 然而, 成本最低、最有效的办法可能是出售资产，为债务再融资. 一个强大的顾问会欣赏复杂性和, 除了最简单的解决方案, 会随着时间的推移开发和评估具有各种活动部件的复杂系统吗.

财务顾问要避免的陷阱

作为一个总体主题, 招聘经理应该意识到在与财务顾问合作时经常出现的错误, 尤其是当一个组织第一次雇佣顾问的时候. 如果在面试中, 顾问给招聘经理留下的印象是，他会尽量减少这些陷阱, 这表明他的专业能力很强.

没有定义清晰的可交付成果

如果组织没有预先设定具体的目标, 这可能会导致顾问看起来像是公司家具的一部分. 除非这个职位特别被认为是开放式的, 没有明确的目标和可交付成果很可能导致双方都受挫, 招聘公司和顾问, 时间和金钱. 强大的财务顾问会主动寻求避免这种情况.

范围蠕变

类似于没有预先定义清晰的可交付成果, 当公司在没有事先讨论他们的参与或增加预算的情况下，逐渐要求顾问做更多的工作时，就会出现范围蠕变. 优秀的财务顾问通过反击和管理健康的客户-顾问关系来防范这种情况.

报告结构管理不善

被组织聘用时，顾问可能有相当大的自主权. 然而, 管理财务顾问最有效的方法是一个人(或一个委员会/团队), 等.)，即使他们与不同的部门打交道. 那一个人应该单独负责改变咨询师的关注点. “让新人去做”是一条潜在的破坏性道路, 尤其是当员工带着自己的项目来找顾问的时候. 强大的财务顾问将设法尽早澄清报告程序.

将顾问视为供应商而非合作伙伴

财务顾问是专家. 他们被雇佣来解决问题. 他们不是好吃懒做的人，也不会欣赏客户“这是我的问题——去解决它”的态度. 撇开这种治疗的纯粹的消极方面不谈, 强大的顾问明白，解决复杂的组织问题需要迭代，需要与关键决策者进行持续的对话. 一个强大的专业人士会尽早表明，她想要进入团队，并在参与过程中与团队成员进行系统的互动. 这种伴侣式的工作也能培养更健康的人际关系.

没有充分利用顾问的资源

许多财务顾问都是多面手. 他们有很强的解决问题的能力，并执行许多与金融相关的不同项目, 即使他们可能被雇佣来执行一个需要非常具体的专业知识的项目. 不管招聘组织的规模和复杂程度如何, 每个顾问都将经历一个学习曲线, 特别是在内部程序和文化方面. 因此, 重复雇用同一顾问(或一组顾问)有很大的价值. 因此，招聘经理必须尽早熟悉财务顾问的全部技能和能力. 优秀的候选人会从招聘经理那里尽可能多地找出问题所在，并分享他们的能力和愿望，以便在他们被雇佣的工作之外提供帮助.

结论

在当今快节奏的世界里，拥有灵活的劳动力是一种竞争优势. 你有效 管理 管理费用，并在需要时呼叫按需金融专家. 然而，根据手头短期项目的潜力来评估顾问可能会导致把钱留在桌子上. 一个强大的财务顾问不仅会给你的组织带来你所寻求的财务专业知识和执行能力, 她将寻求建立一个类似合作伙伴的环境，使她的专业知识可以被组织分享和采用. 她还将为董事会带来不受传统决策或内部政治影响的全新视角, 这反过来又会带来以前没有确定的新的改进机会.

此外, 优秀的候选人在离开公司时，会为公司下一阶段的增长和价值创造做好更充分的准备. 毕竟, 你可以雇佣的顶尖人才会寻求与你建立长期的关系，这样当新问题和新机会出现时，她可以继续为你的团队提供建议.