金融工具并不是使用起来最令人兴奋的产品——它们会让人感觉冷漠、无聊和企业化. 作为具有大量功能和定制的复杂工具, 大多数公司没有提供足够的培训和教育，甚至没有让我开始编写文档.

而 监管义务 通常要求金融应用程序以某种方式运行, 我们有机会在保持专业和易于使用的同时，为用户提供有趣和轻松的体验. 在适当的背景下，金融应用程序可以提供一个愉快和有趣的 用户体验 而不是遵循单调的现状模式.

与 Fisdom这是一款投资应用程序，旨在让没有受过教育的人更容易在印度证券交易所进行投资, 客户有三个主要目标:

1. 解决在用户开始投资之前出现的高辍学率.
2. 研究改进投资注册流程的方法(稍后会详细介绍).
3. 让应用程序在视觉上更有吸引力——fisdom是为任何对投资感兴趣的人设计的, 不仅仅是商业用途.

Fisdom的运作方式与大多数投资应用或服务不同. 通常情况下，人们会投资股票、债券或许多其他基于……嗯，任何东西的东西! 有时是因为他们喜欢这个公司, 有时是因为他们认为这样做会很好, 也可能是因为一位金融专家建议这么做.

在这个应用程序中，这个过程是相反的. 用户设定一个投资目标——他们希望在一段时间内积累的金额. 从那里, 该应用程序提供了各种选择(使用历史数据和机器学习)，用户可以通过每月存款来实现这一目标.

这种投资方法消除了选择个人投资的复杂性(尽管用户仍然可以投资任何他们喜欢的东西)。, 这就使得应用程序在每一步都与用户建立信任变得至关重要. 即使是对基本功能的简单误解，理论上也可能会失去用户 很多 的钱!

然而，由于选择的丰富, 让应用变得有趣和吸引人的主动性必须贯穿整个过程. 这使我们更加注重通过视觉吸引力和易用性来建立信任.

给他们钱

印度的投资流程要求投资者一次性完成 K现在 Y我们的 C客户(KYC)表单. 表格有五页，需要填写 很多 的信息.

最初，KYC是用户进行投资的先决条件，但在我们 可用性测试在这个过程中，我们发现了一个显著的辍学率. 很明显，KYC太麻烦了, 填写表格的过程需要彻底改革.

因此，我们将KYC注册的要求移到了流程的最后.

虽然监管要求规定所有投资者必须完成KYC, 用户首先需要时间来建立对应用的信任. 为了建立信任, 我们彻底改变了流程:允许用户尝试应用程序, 做出投资决定, 什么时候准备好投资, 填写KYC表格. 通过这种方式，用户有机会与应用建立融洽的关系.

我们甚至更进一步，在用户做出投资决定后，给他们三天的时间来完成KYC. 如果没有提交表格，他们的钱就会被退还.

数据输入设计

这仍然留下了一个重大挑战:实际上填写KYC是一个荒谬的过程. 有五页纸，里面有很多个人信息，所有这些都需要在手机上输入!

在研究阶段, 我们发现有一些政府批准的api可以扫描并提供重要的个人信息. 这些数据中的大部分对于KYC来说都是完美的, 因此，用户可以通过扫描他们的税单来节省大量时间 永久帐号卡 或者手动输入PAN(所有印度公民都有一个PAN).

这至少将向KYC输入所需数据的时间缩短了一半! 已经完成KYC的用户自动完成了95%，只需要确认他们的信息并提供数字签名.

没有完成KYC的用户仍然需要提供他们的基本信息, 所以让输入变得简单和快速是很重要的. 这包括一些简单的可用性技巧，比如为数字输入字段显示数字键盘, 在可用的情况下，使用相机扫描文件或卡片, 等.

金融科技应用不一定枯燥乏味

在 竞争分析 的其他应用程序 fintech空间，很明显，大多数游戏的调色板都很平淡，体验也不吸引人.

学习新东西的时候, 被信息轰炸可能会让人不知所措, 是什么让大多数用户在开始之前就离开了. 设计中的极简主义 不是关于平面的调色板和非拟物化的按钮——尽管这通常是有用的——而是关于信息是如何结构化的 认知负荷 需要使用给定的功能.

投资已经够难的了, 所以我们有意识地把事情简单化, 过程和交互都有. 随后，与其他金融科技工具相比，视觉设计变得截然不同.

“投资”视觉效果

为此，我们创建了一个带有明亮色调的调色板，以支持应用程序的明亮和有趣的概念.

生动的 图形和插图 增强体验, 为了让像投资这样枯燥的话题变得更有趣，哪一点更重要. 这对于一款投资应用来说尤其具有挑战性, 不仅因为内容需要开放和易于理解, 但也参与促进使用.

从一开始, 设置一个有趣的基调是很重要的——彩色的注册屏幕传达了鲜明的个性，小的过渡动画有助于提高用户粘性. 这种级别的客户体验对客户来说并不常见, 所以我们将详细的动画作为规范提供给开发团队，以便他们能够更好地理解我们的设计策略以及他们应该如何执行我们的设计.

长期投资令人生畏, 我们中很少有人确切地知道自己在财务上的目标(除了“我想变得富有”)。. 为了简化流程，我们为所有财务目标添加了视觉关联. 这使得选择更容易理解.

附带的好处是, 可视化还为用户提供了一种了解这些选项的方法，并为投资做出更明智的决定.

尊重用户的专业水平

一个首要目标是为任何用户(无论其经验如何)提供做出明智投资决策所需的所有信息. 客户担心的是，很大一部分用户会使用Fisdom进行首次投资, 所以教育新手了解这个过程是很重要的，不要让其他人觉得这个体验“太新手”.

在投资过程的几乎每一步, 我们以工具提示的形式提供了精心策划的内容，用户可以看到或跳过. 知识库被组织以反映不同的用户角色(学生), 结婚了, 退休, 家庭主妇, 等.)和专业水平. 通过这种方式，用户可以阅读任何他们不理解的内容，并跳过其他内容.

空白状态、语言、消息

投资已经够有挑战性了, 因此，我们专注于清晰的标签，以指示用户何时何地需要提供输入或继续前进. 对于任何空白状态(零数据屏幕), 我们提供了清晰的号召操作按钮，这样用户就知道下一步该怎么做了.

通过应用程序的上下文工具提示，内容编写得既有趣又直接. 我们试图避免用户因为对下一步感到困惑而陷入困境. This wasn’t just 为 clarity 和 keeping the app light-hearted; it was specifically to make sure users always had a path 为ward in order to complete a task, 或者回去, 或者阅读更多有关该功能的信息.

通过显示剩余步骤的进度，也使多步骤过程变得明显, 要跳过的选项(如果可能), 而且很清楚地显示了重定向, 如下所示. 这创造了对用户的信任感. 在这条路上的每一步，他们都能看到正在发生的事情，他们目前的进展，以及下一步要做什么.

封闭的思想

由于监管和法律要求，金融应用程序似乎处于劣势. 直到最近, 这导致了糟糕的设计, 平淡无奇, 有时是不连贯的应用程序, 特性, 和流程. 然而，在用户体验中，这些限制可能是一件好事，并提供了一个结构 设计师 一起工作. 只需要一点点额外的努力和思考, 当需要遵循规则等要求时，创建清晰而简单的体验实际上会变得更容易.

这就是新时代 fintech产品 有机会得分吗. 通过识别他们的用户并针对利基定制体验, 法律限制和要求对设计来说是一个挑战 为 而不是一个需要规避的问题. 这些要求还提供了一个在产品中以有趣和信息丰富的方式进行教育的机会.

用Fisdom和其他几个应用程序，比如 富有的 和 Sqrrl由于采用了以用户为中心的设计方法，印度的金融科技应用程序正在不断改进. 大多数应用程序仍然缺乏干净的界面设计和精致的用户体验，而这些在其他类型的应用程序中已经司空见惯, 但变化已经开始了, 更多的应用程序和服务正在创造更好的定义, 满足用户需求的更智能的体验.

在印度市场, this design shift was risky; Fisdom was one of the first stylized personal finance tools, 而其他公司直到最近才开始关注用户体验. Those risks paid off; the Fisdom app 现在 has hundreds of thous和s of installs (up from 1-5k pre-redesign) 和 a 4.在Google Play商店获得2星评价.